L'argent est à la base de tous les échanges et de l'épargne, de sorte que l'adoption d'une forme supérieure de monnaie a des effets multiplicateurs considérables sur la création de richesses pour tous les membres d'une société. - Vijay Boyapati.
L'argent est l'outil qui permet de transférer la valeur économique dans le temps et l'espace, ainsi que de la mesurer.
Les attributs qui permettent à un bien de remplir cette fonction sont énumérés ci-dessous par ordre de pertinence :
Les biens qui ont historiquement satisfait à ces propriétés ont évolué en argent à travers des étapes d'objets de collection, de réserve de valeur, de moyen d'échange et d'unité de compte.
1. Étape des objets de collection :
L'homme, poussé par des instincts génétiquement évolués, aime collectionner,
exposer, stocker et échanger des objets rares.
Il y a 50 000 ans, l'Homo Sapiens prenait plaisir à collectionner des coquillages et des
dents d'animaux, à en faire des bijoux, à les montrer et à les échanger, ce qui n'était
pas le cas de l'homme de Néandertal.
Des perles faites de coquilles d'œufs d'autruche datant de 45 000 ans ont été trouvées dans la grotte de Denisova, en Sibérie. Cependant, les autruches les plus proches vivaient à des milliers de kilomètres de là, dans des régions plus chaudes.
Grâce à ce passe-temps, l'Homo sapiens a développé par inadvertance une proto-monnaie, lui conférant la capacité de stocker et de transférer des richesses. Cet avantage en matière de coordination sociale a contribué à leur triomphe sur les Néandertaliens, bien que l'Homo sapiens soit physiquement plus faible.
Le coût de ces objets de collection pouvait être évalué d'un seul coup d'œil.
Certains consistaient simplement en des mnémoniques représentant des privilèges.
Leur rareté était facilement vérifiable
et devait le rester.
2. Étape de réserve de valeur :
Ces bijoux, durables et faciles à dissimuler, protégeaient
la valeur contre le vol
ou la perte au fil des générations et n'étaient transférés qu'à l'occasion
d'événements très importants et rares de la vie.
Leur utilisation a contribué à modérer l'agression, car le tribut s'avérait plus
lucratif que la violence continue contre les vaincus lors des batailles.
De plus, ils ont facilité la réciprocité des faveurs, favorisant un partage accru
des aliments, une étape cruciale vers le développement de la civilisation.
3. Étape de moyen d'échange :
Au néolithique (10 000 av. J.-C. - 1 200 av. J.-C.), l'argent est essentiellement
constituée d'objets de collection en métaux précieux, mais sans valeur uniforme.
De petits objets de grande valeur, suffisamment largement distribués pour être fongibles,
ont finalement servi
de moyen d'échange.
L'évaluation des métaux était coûteuse et réservée aux grands commerçants. Cependant,
vers 700 av. J.-C., les Lydiens, habitants
d'un important noyau commercial dans l'actuelle Turquie, ont été les pionniers de
la frappe de monnaie. Cette innovation
a permis de confier la vérification aux émetteurs de pièces, offrant ainsi une excellente
fongibilité et divisibilité.
Pièce lydienne
4. Étape d'unité de compte :
Les métaux monétaires ont acquis une vendabilité, favorisant le développement du marché et la standardisation des prix. L'or et l'argent s'imposant comme des étalons de valeur.
Historiquement, l'or semble avoir servi, d'abord, en tant que marchandise précieuse à des fins ornementales ; deuxièmement, en tant que richesse stockée ; troisièmement, en tant que moyen d'échange ; et, enfin, en tant que mesure de valeur. - William Stanley Jevons.
Dans diverses régions du monde, des formes de monnaie ont persisté.
Dans la Chine du VIIe siècle, les marchands ont commencé à émettre des reçus en papier
pour les pièces qui leur étaient confiées.
Au fil du temps, ce système est devenu plus
centralisé et contrôlé par le gouvernement.
Au Xe siècle, seuls les établissements autorisés pouvaient fournir ce service, et
deux siècles plus tard, la dynastie Song a assumé le contrôle direct, émettant des
prétentions sur des pièces inexistantes.
Au XIIIe siècle, l'échange de créances en papier contre des métaux précieux a été
interdit.
Monnaie en papier du XIVe siècle
L'abus d'impression a conduit à l'hyperinflation et à l'effondrement du système
au XVe siècle en Chine.
Par conséquent, les métaux monétaires reprennent leur place.
En Occident, au XVIe siècle, les reçus en papier tels que les lettres de change et
les billets à ordre ont assumé des rôles monétaires, facilitant le commerce dans des
terres hostiles.
Au XVIIe siècle, les billets de banque sont devenus courants en tant que reçus
monétaires, représentant des montants spécifiques de métaux précieux stockés dans des
coffres-forts.
Au XVIIIe siècle, les progrès technologiques de la révolution industrielle ont
entraîné une contrefaçon généralisée des pièces de monnaie.
Les billets de banque ont émergé comme une solution en raison de leur authenticité
facilement vérifiable, provoquant l'afflux de métaux monétaires dans les coffres
bancaires.
Les améliorations dans la communication et le transport, tels que le télégraphe et
les trains, ont amélioré les capacités de transfert des banques. Finalement, quelques
banques sont devenues les principaux gardiens de l'or et de l'argent.
Les gouvernements ont réagi en restreignant initialement les émetteurs de billets de
banque en papier et en finissant par monopoliser cette activité.
Les reçus papier ont rendu l'or divisible, diminuant ainsi l'avantage de l'argent en
tant que moyen d'échange.
En 1717, les autorités britanniques, influencées par Isaac Newton, ont introduit
l'étalon-or, un modèle adopté par une cinquantaine de pays en 1900.
Au début de la Première Guerre mondiale en 1914, les grandes puissances européennes
ont suspendu la convertibilité de leurs billets en or pour financer leurs opérations
en imprimant des billets sans couverture.
À la fin de la guerre en 1918, la plupart des monnaies avaient fortement
dévalué.
Le dollar américain était fixé à l'or à 20 $ l'once, mais l'émission de dollars non
couverts a empêché la Réserve fédérale de respecter cette promesse d'échange. En
1933, le président Franklin Roosevelt, par le biais de l'Ordre exécutif 6102, a
confisqué l'or privé, dépréciant le dollar à un nouveau taux de change de 35 $ par
once d'or.
Ordre exécutif 6102
Pendant la Seconde Guerre mondiale (1939-1945), les États-Unis continentaux sont
devenus l'emplacement le plus sûr pour la garde de l'or, si bien qu'ils ont fini par détenir
la plupart des réserves d'or du monde.
En 1944, les vainqueurs ont établi le système de Bretton
Woods, liant les devises au dollar américain, qui était lui-même lié à l'or.
Les abus de la presse à imprimer a conduit à la dévaluation des devises par
rapport au dollar américain. En 1971, le président Nixon a annoncé la fin de la
convertibilité du dollar américain en or.
Depuis lors, les banques centrales impriment de l'argent fiduciaire pur.
Expliquez-moi comment une augmentation du nombre de pièces de papier peut potentiellement enrichir une société. Si tel est le cas, pourquoi y a-t-il encore de la pauvreté dans le monde? - Hans-Hermann Hoppe.
La monnaie Fiat ou fiduciaire est la devise émise exclusivement par les autorités
politiques.
Ses unités monétaires sont créées par le biais d'une Banque Centrale contrôlée
par un État ou un groupe d'États.
Le plan d'attribution des unités Fiat nouvellement créées est connu sous le nom
de politique monétaire.
Les unités physiques de Fiat comprennent des pièces de monnaie et des billets,
tandis que les unités numériques sont représentées par des notes comptables de la
Banque Centrale connues sous le nom de Réserves des Banques
Commerciales. La somme de ces deux formes constitue la
monnaie de base.
Les individus ne peuvent posséder que des unités physiques. L'exposition aux
unités numériques se fait indirectement par l'intermédiaire d'entités telles que
les Banques Commerciales, qui émettent des promesses sous la forme de
comptes courants.
Ces comptes, également appelés dépôts à vue, représentent des
créances sur une somme spécifique d'argent, théoriquement
remboursable sur demande.
Si les banques détenaient le montant total du dépôt en réserve, les comptes
seraient qualifiés de certificats de monétaires.
Cependant, les banques ne conservent généralement qu'une fraction
en réserve et investissent le reste, ce qui donne lieu à de multiples
créances liquides pour chaque unité réelle. L'ensemble de ces
créances est appelé monnaie bancaire.
L'argent liquide plus la monnaie bancaire est largement considéré comme la valeur
monétaire disponible actuelle. Par conséquent,
"les prix à la consommation" réagissent davantage aux changements de ces montants
qu'aux modifications de la base monétaire.
Cette reconnaissance a conduit à l'étude des agrégats monétaires
tels que M2, également connus sous le nom de masse monétaire ou
monnaie au sens large.
Les agrégats monétaires représentent l'agrégation comptable de divers types de
créances monétaires sur de l'argent liquide.
Le concept de multiplificateur monétaire postule que la monnaie bancaire est déterminée en divisant la monnaie de base par le ratio de réserve moyen, où le ratio de réserve est défini comme les dépôts à vue divisés par les réserves bancaires.
À court terme, les banques centrales influencent la quantité de monnaie
bancaire en manipulant les taux auxquels les banques commerciales se prêtent
des réserves entre elles.
L'abaissement de ces taux d'intérêt augmente les incitations à
emprunter aux banques, entraînant
la création de monnaie bancaire; alors que l'augmentation des taux d'intérêt a
l'effet inverse.
Cette manipulation est réalisée par la création ou le retrait de réserves bancaires.
L'ère numérique a vu une restriction progressive de l'utilisation des espèces,
accompagnée d'une expansion
de réglementations qui ont conduit à une bureaucratie et à une censure étendues.
Des contrôles de capitaux ont été mis en place sous le prétexte de lois contre le
blanchiment d'argent (AML),
et les exigences de Connaître son Client (KYC) ont contraint les services
financiers à collecter et à divulguer des informations sur les
utilisateurs qui finiront par être rendues publiques.
Les tiers de confiance sont des failles de sécurité.
Ils recueillent vos données avec la promesse de ne jamais les partager,
alors qu'en réalité, ils ne peuvent pas, et
ne conserveront pas le contrôle de celles-ci pendant longtemps. -
Nick Szabo.
Les actifs financiers se sont concentrés sous la garde de quelques entités sous
contrôle gouvernemental,
qui les ont transformés en outils de surveillance.
Les vrais propriétaires ont simplement accès à un logiciel affichant des écritures
comptables, sous réserve d'autorisation.
Ne mettez pas la majeure partie de la richesse de votre famille dans des actifs qu'un étranger peut activer et désactiver comme un interrupteur. - Nick Szabo.
Cependant, chaque fois qu'une monnaie devient davantage un Moyen de Censure, elle devient moins un Moyen d'Échange; et la nécessité d'une forme supérieure de monnaie se fait sentir :
Je ne crois pas que nous aurons à nouveau une bonne monnaie avant de retirer la chose des mains du gouvernement ; mais nous ne pouvons pas la leur retirer violemment, tout ce que nous pouvons faire, c'est introduire par un moyen détourné quelque chose qu'ils ne peuvent pas arrêter. — F.A. Hayek, 1984.
Dans les années 1980, un groupe connu sous le nom de "cypherpunks" a émergé, se consacrant
à la préservation de la vie privée dans les communications par le développement de
systèmes cryptés.
Le croisement de leurs idées avec celles des futuristes libertaires a donné naissance à
des rêves de dépolitisation de l'argent.
L'ordinateur peut être utilisé comme un outil pour libérer et protéger les gens, plutôt que pour les contrôler. (...) Il s'agira d'une activité de base, dans laquelle les individus apprendront d'abord le pouvoir qu'ils peuvent avoir, puis l'exigeront. — Hal Finney (1992).
La vie privée est nécessaire pour une société ouverte à l'ère électronique. - Manifeste d'un cypherpunk par Eric Hughes (1993).
Les premières tentatives, comme Hashcash d'Adam Back (1997), B-Money de Wei Dai (1998),
Reusable Proof of Work de Hal Finney (2004) et Bit Gold de Nick Szabo (2005), ont échoué
en raison d'un manque de décentralisation. Cependant, le mystérieux Satoshi Nakamoto a
trouvé la solution.
Le livre blanc du Bitcoin, intitulé "Bitcoin : a Peer-to-Peer Electronic Cash System", a
été publié le 31 octobre 2008 sur le site bitcoin.org.
La proposition a été partagée avec la principale liste de diffusion sur la
cryptographie. Neuf jours plus tard, Satoshi Nakamoto a déclaré : "J'ai dû écrire
tout le code avant de me convaincre que je pouvais résoudre tous les problèmes,
puis j'ai écrit le livre blanc." Le code était prêt.
Le logiciel a été publié en tant que projet open source, et le 3 janvier 2009, le
Réseau Bitcoin a commencé à fonctionner.
Le titre de l'édition de ce jour-là du Times [de Londres] est intégré dans le bloc 0 de la chaîne Bitcoin.
![La première page du The [London] Times le 3
janvier 2009.](img/TheTimes.svg)
La première page du The [London] Times le 3 janvier.
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Inscription du bloc génésis de Bitcoin.
Personne n'a montré beaucoup d'intérêt, à l'exception de Hal Finney, qui a été la première personne à rejoindre le réseau.
https://x.com/halfin/status/1110302988?s=20
Bien que la nature de Bitcoin soit telle que dès la sortie de la version 0.1, la conception de base était figée pour le reste de sa durée de vie, comme a posté Satoshi, de nouveaux développeurs ont rejoint le projet et ont contribué à améliorer la sécurité du logiciel.
Le 22 mai 2010, le premier échange commercial de bitcoin a eu lieu : Laszlo Hanyecz a publié un fil sur Bitcointalk.org avec le titre "Pizza for bitcoins?" proposant 10 000 bitcoins pour deux pizzas. Un autre utilisateur du forum a accepté l'offre et a commandé deux pizzas pour Laszlo, marquant l'événement historique connu sous le nom de "Bitcoin Pizza Day".
Le 23 avril 2011, Satoshi Nakamoto a disparu, mentionnant dans un e-mail : "Je suis passé à autre chose."
L'appréciation de Bitcoin a augmenté lentement.
https://x.com/GregSchoen/status/70261648811761665?s=20
En moins de 10 ans, le réseau Bitcoin est devenu le réseau financier le plus fiable et sécurise au monde, soutenu par des dizaines de milliers de nœuds répartis dans le monde entier.
Chaque fois que quelqu'un est censuré, Boom ! il devient un fan de Bitcoin. C'est presque une question binaire : si vous n'avez pas été censuré, ou si vous n'avez jamais eu de sympathie pour quelqu'un qui a été censuré par le système financier, alors vous ne comprenez pas les premiers cas d'utilisation de Bitcoin. Si c'est le cas, personne n'a besoin de vous "convertir". - Nick Szabo.
La rareté de Bitcoin découle de sa conception immaculée, de son histoire la plus établie, et de son extrême décentralisation.
La découverte de Bitcoin a rendu possible l'autosouveraineté financière,
en permettant
le stockage et le transfert de valeur à l'échelle mondiale de manière non censurable.
C'est la première propriété défendable de manière non violente de
l'histoire, puisque sa propriété est assurée par la possession d'un petit morceau de données.
La solide réputation de Bitcoin a attiré les meilleurs cryptographes pour réviser et sécuriser son code.
Les personnes douées ont tendance à vouloir travailler avec d'autres personnes de premier plan et à travailler sur quelque chose d'important, en quoi elles croient. La motivation est importante. La conception de protocoles et le codage sont en partie des activités artistiques et esthétiques ; les gens donnent le meilleur d'eux-mêmes dans le cadre d'une mission : la création d'une monnaie mondiale sur Internet qui ne soit pas censurable. - Adam Back.
Les "cryptomonnaies" alternatives compromettent la sécurité pour obtenir des gains temporaires
dans certaines fonctionnalités.
Elles ressemblent au bitcoin comme une poupée ressemble à un bébé. Elles
sont dépourvues de la principale source de valeur qui distingue le bitcoin de la monnaie
fiduciaire : la minimisation de la gouvernance.
Si les concepteurs de votre blockchain parlent de "sauver la planète", d'"augmenter le débit", de "conformité", de "gouvernance", de "démocratie" ou de tout autre sujet plus qu'ils ne parlent et ne se soucient réellement de sécuriser votre propriété financière, courez ! éloignez-vous de cette chaîne. - Nick Szabo.